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警惕“借名放贷” 职业放贷特点

类型:法治热点

时间:2020-07-30

其它民商事

来源:胡旺旺

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         近年来,人民法院不断加强对民间借贷案件的审查力度,民间借贷中各类违规违法及犯罪乱象得到有效整饬。现在新出一种套路,放贷人自己躲在幕后操作,警惕“借名放贷”。

执业放贷

       一些职业放贷人为规避审查,放贷手段升级、手法花样翻新,社会上出现了“借名放贷”新套路,

        即放贷人自己不出面而躲在幕后操纵,以亲属朋友、小贷公司员工、马仔小弟等特定关系人名义放贷,表现形式为借条、借款合同等债权凭证上记载的债权人是特定关系人,由特定关系人向借款人交付款项或者从特定关系人账户转出资金,后续催债、收款也通过特定关系人中间环节。

       陈某与胡某曾有过借贷往来,双方也直接谈定涉案借款,陈某本可以直接向胡某转账30万元,却舍近求远而让何某做“二传手”,实属“借名放贷”套路。法官建议,借款人在向他人借贷时对于出借人故意以他人名义进行交易应提高警惕或予以拒绝,以避免“被套路”的风险。法院审理类似案情看似简单、证据形式充足的借贷案件应特别关注借款人异常抗辩意见,详细审查原、被告之间身份关系,全流程追溯资金来源及款项去向,必要时可依职权主动调查以查明真相。

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