首页
>
法治热点
>
股权与金融
>
文章详情

金融机构反洗钱义务有哪些

类型:法治热点

时间:2020-05-19

股权与金融

来源:C

74人查看

收藏

2016年12月15日,意大利最大的零售银行--联合圣保罗银行(Intesa Sanpaolo)纽约分行,因为反洗钱不力和违反银行保密法被美国纽约金融服务局(DFS)罚款2.35亿美元。金融机构都有反洗钱义务,这些包括哪些内容呢?

金融机构 反洗钱 义务
1、金融机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
2、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度:
① 与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证明文件,进行核对并登记;
② 客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件文件进行核对并登记;
③与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证明文件进行核对并登记;
④ 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户;
⑤ 金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份;
⑥ 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证明文件。
3、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
4、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
5、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度:
① 在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料;
② 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年;
③ 金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门制定的机构。
6、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度:当单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。
7、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。

0

0

0

0/300

暂无评论