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金融机构反洗钱的法律责任

类型:法治热点

时间:2020-05-19

股权与金融

来源:C

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人民银行宁波市分行发布行政处罚信息,通X支付网络服务股份有限公司宁波分公司因反洗钱问题被处罚金35万元,1名相关责任人员处以6.5万元罚款。具体问题包括:未按规定履行客户身份识别义务;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。金融机构应该负担哪些反洗钱的法律责任呢?

金融机构 反洗钱
1、金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期整改;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分:
① 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;
② 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;
③ 未按照规定对职工进行反洗钱培训的。
2、金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期整改;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款:
① 未按照规定履行客户身份识别义务的;
② 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;
③ 未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告的;
④ 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;
⑤ 违反保密规定,泄露有关信息的;
⑥ 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;
⑦ 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
3、金融机构有前款行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情况特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其营业许可证。
4、对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
以上就是金融机构应该负担反洗钱的法律责任,如果还有疑问,可咨询淘法网律师。

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