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贩卖信用卡 刑事拘留

类型:法治热点

时间:2020-04-03

刑事犯罪

来源:CDY

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花大几百小一千不等的价格,就能买到一套包括银行卡、身份证、电话卡、U盾等在内的“四件套”。银行卡四件套的贩卖黑产链条已十分“成熟”,多呈团队化运作。闲鱼、QQ、微信甚至抖音,多个平台中均暗藏银行卡贩卖信息。

信用卡,刑事拘留

不法分子购得“四件套”后,直接用于赌博网站的运营和电信诈骗。“这些银行卡四件套往往被他们用来制作收款接口和洗钱。
2019年7月,民警在工作中发现一条线索:一个境外赌博团伙与浏阳市钟某强多次联系。警方侦查发现,该团伙在境外开设赌博网站,因资金流水额巨大,为躲避调查,需利用他人银行卡收付款。
因银行卡持有人与使用人脱节,即使对涉案银行卡账户予以查控,追踪到资金走向,也无法追踪到使用人。为尽快打掉这一犯罪团伙,浏阳公安成立专案组,开展调查。
经调查取证和深入摸排,专案组基本查清了该团伙的活动规律,掌握了该团伙的主要犯罪事实,一个由钟某强为首的贩卖银行卡犯罪团伙浮出水面。民警综合运用侦察手段,搜集固定证据,抓捕时机成熟。
8月15日,专案组收网,抓获以钟某强为首的专业贩卖银行卡团伙嫌疑人15名,查扣银行卡108张、涉案账本、公章、U盾、POS机等若干。 
经查,犯罪嫌疑人钟某强原从事互联网金融工作,后朋友介绍贩卖银行卡能赚钱。钟某强便开始从下家手中收购银行卡与银行卡绑定的U盾、身份证照片、电话号码等,再转卖给上线,从中获取非法利益。尝到甜头后,钟某强便伙同张某、陈某、肖某等人共同干起这“买卖”。 
钟某强、张某、陈某等10人因涉嫌妨害信用卡管理已被依法刑事拘留,案件仍在进一步侦办中。

信用卡,刑事拘留
刑法规定,“信用卡”是指商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡。有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金:
(一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的;
(二)非法持有他人信用卡,数量较大的;
(三)使用虚假的身份证明骗领信用卡的;
(四)出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
因此,钟某强等人的行为,不仅触犯了刑法第177条,而且也相当于变相出卖了公民的个人隐私,毕竟信用卡贩卖出去后,连他们自己都说不清用途,这些银行卡贩卖出去后很可能被有心人利用,拿来实施电信诈骗、赌博或者其他一些违法犯罪活动。
一张小小的卡片不仅仅涉及到我们的资金安全,也包含了我们的个人信息,从法律风险来看,提供自己的银行卡给他人使用,如果主观上明知他人用于非法买卖外汇、诈骗等行为就有可能构成共犯。如果主观上不明知他人使用银行卡的用途,那造成的后果可能就是个人的征信会受到影响,给生活造成不必要的麻烦,甚至引发一些诉讼风险,大家一定要收好自己的银行卡哦!

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