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随着越来越多的人开始使用银行卡，银行卡诈骗案件也在不断的上升，千奇百怪的诈骗方式，我们如何才能避免银行卡诈骗的发生呢？首先，在了解怎么预防银行卡诈骗前，应该先来了解下有哪些诈骗方式，了解了方式后才有预防的方法。一、大众方式《刑法》第一百九十六条信用卡诈骗罪有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。1、虚构退税信息。2、虚构亲人、朋友发生车祸的求助信息。3、虚构事主身份信息泄露，并被不法分子利用，造成高额欠费，诱骗事主转账存款到指定账户，以消除不良记录。4、虚构事主身份信息被人冒用，银行存款安全将受到威胁，诱骗事主转账存款到所谓的安全账户。5、虚构事主的账户被不法分子利用洗黑钱，诱骗其将资金转入所谓警方账户，作资金冻结。6、虚构信用卡透支信息。二、最新方式部分不法分子为了骗取持卡人信任，将个人手机号码呼叫转移至银行客户服务专线，待持卡人放松警惕后则回拨持卡人电话套取事主信用卡的个人信息。在进行此类诈骗时，嫌疑人一般使用两种方法诱使持卡人拨打其已经进行过呼叫转移的电话号码：一是将该号码伪装成求助电话张贴于银行的自助服务区，并人为制造ATM机故障;二是向信用卡用户发送诈骗短信误导持卡人回拨。另外两种诈骗手段均以事先掌握大量个人信息为前提，嫌疑人往往会通过非法手段购买或盗取这些身份信息，随后从中任意选择某个人，通过客服电话进行信用卡挂失。若刚好此人确为该银行信用卡客户，嫌疑人就会要求银行邮寄一张新的信用卡到其提供的地址，然后再用此卡进行恶意透支;或者嫌疑人以信用卡中心的名义向持卡人寄送《催缴通知函》、《紧急通知函》和《公安报案警告函》等伪造的银行文件，称客户信用卡已透支消费，要求速到银行网点或邮局划拨缴款，如有疑问请拨打函件上联系电话，进而再通过电话诱导持卡人泄露个人信用卡相关信息实施诈骗。三、怎么预防？持卡人开通电话、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过1000元人民币，每日累计转账金额不得超过5000元人民币。缴纳公共事业费及同一持卡人账户之间转账的除外。还要求进一步强化对受理市场的风险控管，改进银行卡受理终端的管理，提高中国银联防风险服务水平。中国银联要建立交易数据记录、分析和监控系统，加强可疑交易监控和分析，对交易风险进行综合、动态评估和分类管理，保护账户和交易信息安全。在2010年年底前按照一机一密的要求完成直联POS机的改造。严格按照收单机构提交的入网申请开通POS交易功能，对于收单机构未提出开通联机退货等高风险交易功能的申请，不得擅自开通。如果您正遇到法律难题，可以上淘法网咨询。

2022-11-11 10:45:56 已有 0人点赞

对于拘留想必我们不是很了解，拘留的类型有很多，例如刑事拘留、行政拘留等，很多人会很疑惑，那么盗窃拘留7天有案底吗？为了帮助大家更好的了解相关法律知识，淘法网小编整理了相关的内容，我们一起来了解一下吧。一、盗窃拘留7天有案底吗没有，偷东西属于治安拘留，亦即行政拘留。行政拘留没有案底，案底是针对刑事处罚而言的。一般治安类的行政拘留，不会有案底，但是有违法处理记录。如果是因刑事拘留就会留下案底。《治安管理处罚法》第四十九条盗窃、诈骗、哄抢、抢夺、敲诈勒索或者故意损毁公私财物的，处五日以上十日以下拘留，可以并处五百元以下罚款;情节较重的，处十日以上十五日以下拘留，可以并处一千元以下罚款。二、拘留期间可以保释出来吗涉嫌刑事犯罪，建议委托律师办理会见，代为申请取保候审，及时了解案情进展，制定出对当事人有利的诉讼方案;根据刑事诉讼法第九十六条的规定，判决前只有律师才可以会见犯罪嫌疑人。家属可以考虑委托律师到看守所会见犯罪嫌疑人认真了解整个案件的具体经过以及了解其对公安机关的口供等。律师会见后对犯罪情节做出判断并及时为其提供法律帮助、申请取保候审；如果案件移送到了检察院、法院的话，辩护律师可以去检察院、法院阅卷，调取侦查机关所指控的本犯罪嫌疑人及其他同案犯的口供、书证、物证等相关证据，做深入研究后拟定好辩护方案，开庭的时候确定好为被告做无罪、罪轻、减轻、免除刑罚或者缓刑的辩护，维护被告的最大权益。三、被拘留了可以探视吗刑事拘留期间不可以探视，在侦查阶段的，只有律师可以会见犯罪嫌疑人。《刑事诉讼法》第三十九条规定，辩护律师可以同在押的犯罪嫌疑人、被告人会见和通信。其他辩护人经人民法院、人民检察院许可，也可以同在押的犯罪嫌疑人、被告人会见和通信。辩护律师持律师执业证书、律师事务所证明和委托书或者法律援助公函要求会见在押的犯罪嫌疑人、被告人的，看守所应当及时安排会见，至迟不得超过四十八小时。危害国家安全犯罪、恐怖活动犯罪案件，在侦查期间辩护律师会见在押的犯罪嫌疑人，应当经侦查机关许可。上述案件，侦查机关应当事先通知看守所。辩护律师会见在押的犯罪嫌疑人、被告人，可以了解案件有关情况，提供法律咨询等；自案件移送审查起诉之日起，可以向犯罪嫌疑人、被告人核实有关证据。辩护律师会见犯罪嫌疑人、被告人时不被监听。辩护律师同被监视居住的犯罪嫌疑人、被告人会见、通信，适用第一款、第三款、第四款的规定。以上就是淘法网小编为您详细介绍关于盗窃拘留7天有案底吗的相关知识，行政拘留没有案底，案底是针对刑事处罚而言的。一般治安类的行政拘留，不会有案底，但是有违法处理记录。如果是因刑事拘留就会留下案底。如果您还有其他的法律问题，欢迎咨询淘法网的律师，我们会有专业的律师为您解答疑惑。

2022-01-13 15:54:34 已有 0人点赞

法律保护消费者的合法权益，消费者发现商品存在问题的，可以进行维权，要求商家进行赔偿。这使得部分人通过购买问题商品并进行维权赚取赔偿费或者和解费，但这种行为存在着一定的法律风险。接下来跟随淘法网小编一起来了解职业打假人涉嫌敲诈勒索，敲诈勒索如何认定？一、职业打假人涉嫌敲诈勒索，敲诈勒索如何认定？2021年2月，刚过完18岁生日的陈之强便开启了打假的职业生涯。不到一年时间，他已跟商家打了800多场官司，获利十几万元。然而，打假职业带给他的不只是高额收益，恐怕还有牢狱之灾。2021年12月27日，受理过陈之强800多场诉讼案件的广东省徐闻县人民法院，认为陈之强行为已涉嫌敲诈勒索犯罪，将其犯罪线索移送公安机关，徐闻县公安局已决定对其立案侦查。二、敲诈勒索如何认定？敲诈勒索，是指以非法占有为目的，对被害人使用威胁、要挟等方法，强行索取数额较大的公私财物的行为。《刑法》第二百七十四条规定，敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。三、敲诈勒索罪的犯罪构成1、客体要件：本罪侵犯的客体是复杂客体，不仅侵犯公私财物的所有权，还危及他人的人身权利或者其他权益。2、客观要件：本罪在客观方面表现为行为人采用威胁、要挟、恫吓等手段，迫使被害人交出财物的行为。3、主体要件：本罪的主体为一般主体，凡达到法定刑事责任年龄且具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。4、主观要件：本罪在主观方面表现为直接故意，必须具有非法强索他人财物的目的。如果行为人不具有这种目的，或者索取财物的目的并不违法，如债权人为讨还久欠不还的债务而使用带有一定威胁成分的语言，催促债务人加快偿还等，则不构成敲诈勒索罪以上就是淘法网小编整理的关于职业打假人涉嫌敲诈勒索，敲诈勒索如何认定？的相关内容。敲诈勒索，是指以非法占有为目的，对被害人使用威胁、要挟等方法，强行索取数额较大的公私财物的行为。如果您还有其他问题的，欢迎咨询淘法网的律师。

2022-01-13 15:51:19 已有 0人点赞